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In diesem Artikel verwenden wir zum Teil das generische Maskulinum anstatt eines Gendersternchens oder ähnlichem. Dies stellt keine Wertung eines Geschlechts dar, sondern dient lediglich der verbesserten Lesbarkeit des Textes.
Warum sollte man ein solch sensibles Thema wie die eigenen Finanzen in fremde Hände geben? Eine professionelle Finanzberatung kann Ihnen helfen, Ihre finanzielle Gesundheit zu verbessern, Ihre Ziele zu erreichen und Ihren langfristigen finanziellen Erfolg zu sichern. Einige der wichtigsten Vorteile einer professionellen Finanzberatung haben wir hier zusammengestellt:
- Expertenwissen
Zu den größten Vorteilen einer professionellen Finanzberatung zählt mit Sicherheit das Expertenwissen. Ein professioneller Finanzberater hat ein tiefes Verständnis der Finanzmärkte und kann Ihnen wertvolle Einblicke und Empfehlungen liefern. Ein solcher Berater verfügt über umfassende Kenntnisse über Anlageinstrumente, Steuergesetze, Altersvorsorge, Vermögensaufbau und viele weitere Themen.
Hier trennt sich auch schon die Spreu vom Weizen. Denn nicht jeder, der sich professionell nennt, ist auch professionell. Bevor Sie Ihre Finanzen einem Berater anvertrauen, sollten Sie sich davon überzeugt haben, dass dieser weiß wovon er spricht und dass er verantwortungsbewusst mit Ihrem Geld und Ihren Wünschen umgeht. Scheuen Sie sich nicht, ein Beratungsgespräch abzubrechen, wenn Sie merken, dass Sie und Ihr anvisierter Berater nicht zueinander passen.
- Maßgeschneiderte Empfehlungen
Jeder Mensch hat unterschiedliche finanzielle Bedürfnisse und Ziele. Eine professionelle Finanzberatung kann Ihnen individuelle Empfehlungen geben, die auf Ihre spezifischen finanziellen Ziele und Bedürfnisse zugeschnitten sind. Eine solche Beratung kann Ihnen helfen, Ihre persönlichen finanziellen Ziele klar zu definieren und eine Strategie zu entwickeln, um diese Ziele zu erreichen.
Bevor ein Berater Ihnen Angebote unterbreitet, sollte er wirklich verstanden haben, was Sie benötigen und worauf es Ihnen ankommt. Nur dann kann er Finanzinstrumente wählen und einen Anlageplan aufstellen, der Ihrer Situation gerecht wird.
- Zeitersparnis
Betrachtet man die Vorteile einer professionellen Finanzberatung, ist die Zeitersparnis ein wichtiger Faktor. Eine professionelle Finanzberatung kann Ihnen eine Menge Zeit sparen, da Sie sich nicht selbst um alle Finanzangelegenheiten kümmern müssen. Ein Finanzberater kann Ihnen dabei helfen, Ihre Finanzen zu überwachen und anzupassen, während Sie Ihre Zeit für andere Dinge nutzen können.
Dies mag besonders für Unternehmer relevant sein, die gut mit Ihrer Zeit haushalten müssen. Wie Sie als Unternehmer den für Sie richtigen Berater auswählen, beschreibt der Artikel Wie man den richtigen Finanzberater auswählt: Tipps zur Auswahl eines qualifizierten Beraters
- Vermögensaufbau
Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, ein besseres Verständnis davon zu entwickeln, wie Sie Ihr Vermögen aufbauen und langfristig erhalten können. Eine solche Beratung kann Ihnen helfen, zusammen mit Ihrem Berater Investmentstrategien zu entwickeln, die auf Ihre Ziele und Risikobereitschaft abgestimmt sind.
- Risikomanagement
Die meisten Investitions- und Anlagemöglichkeiten bringen ein gewisses Verlustrisiko mit sich. Das erstreckt sich von einem sehr geringem Ausfallrisiko bis hin zu einem Risiko des Totalverlusts und einer zusätzlichen Nachschußpflicht. Ein Finanzberater kann Ihnen dabei helfen, das Risiko in Ihrem Portfolio Ihrer finanziellen Situation anzupassen und so eine stabile Finanzlage zu erreichen. Diversifikation lautet hier das Zauberwort.
- Steuerliche Optimierung
Eine professionelle Finanzberatung beschäftigt sich auch mit den steuerlichen Aspekten. So kann sie Ihnen dabei helfen, Steuern zu optimieren und Ihre Steuerlast zu minimieren.
- Planung für den Ruhestand
Letzten Endes legen viele Menschen ihr Geld an, um ihren Ruhestand so angenehm wie möglich zu gestalten. Bei dem einen geht es einfach darum, im Ruhestand im kleinen bezahlten Eigenheim wohnen zu können. Andere wiederum möchten verreisen und dabei weltweit auf ihr Geld zugreifen könne. Ein Finanzberater kann Ihnen dabei helfen, eine fundierte Planung für den Ruhestand zu erstellen, um sicherzustellen, dass Sie im Alter genügend finanzielle Mittel haben.
Als Arbeitnehmer, der auf die gesetzliche Rentenversicherung angewiesen ist, ist das Thema Versorgungslücke nicht zu unterschätzen. Denn nur, wenn Sie es schaffen, diese Versorgungslücke zu schließen, können Sie auch im Alter Ihren Lebensstandard halten.
Auch interessant: Altersvorsorge: Warum es nie zu früh ist, damit anzufangen
- Finanzielle Sicherheit
Mithilfe einer vorausschauenden Beratung können Sie sich finanziell sicherer fühlen, da Sie wissen, dass Sie eine solide Finanzstrategie haben. Natürlich möchte man manchmal etwas Geld zum „Spielen“ haben. Vielleicht möchten Sie selbst mit einigen Finanzinstrumenten experimentieren, die aber ein hohes Verlustrisiko mit sich bringen. Eine solide Finanzstrategie wird Ihnen helfen zu entscheiden, wieviel Sie in solche Experimente investieren können, ohne Ihre Existenz zu gefährden.
- Finanzielle Bildung
Durch eine gewisse finanzielle Bildung können Sie die Vorschläge Ihres Beraters besser beurteilen und selbst Risiken und Möglichkeiten erkennen. Wenn Sie sich mit Ihrer eigenen finanziellen Bildung auseinandersetzen, können Sie mit der Zeit immer besser Ihr Geld auch selbst verwalten.
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- Erfahrung
Wie in allen Lebensbereichen ist Erfahrung mit nichts aufzuwiegen. Ein professioneller Finanzberater hat im Idealfall einige Jahre an Erfahrung – und das nicht nur im Investieren von Kundengeldern. Er sollte auch eigene Investionen getätigt haben und durch den engen Kontakt mit seinen Bestandskunden, erkennen welche Strategien für wen passen.
- Objektivität
Eine professionelle Finanzberatung kann Ihnen auch eine objektive Perspektive bieten, die frei von Emotionen und persönlichen Interessen ist. Ein Finanzberater kann Ihnen dabei helfen, Ihre Entscheidungen auf Fakten und Daten zu basieren, anstatt auf Emotionen und Impulsen.
Daher darf die Objektivität in unserer Liste der 15 Vorteile eine professionellen Finanzberatung natürlich nicht fehlen.
- Überwachung und Anpassung
Professionelle Anlageberater zeichnen sich außerdem dadurch aus, dass sie Ihnen helfen, Ihre Finanzen im Laufe der Zeit zu überwachen und anzupassen, um sicherzustellen, dass Ihre finanzielle Strategie immer noch auf Kurs ist. Bei Bedarf wir er Ihnen empfehlen Ihre Anlagestrategie an Ihre veränderte persönliche oder berufliche Situation anzupassen.
- Erreichung Ihrer Ziele
„Wie konnten Sie bereits anderen helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen?“ Diese Frage dürfen Sie Ihrem Berater ruhig stellen. Eine professionelle Finanzberatung kann Ihnen dabei helfen, durch eine klar definierte Strategie Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Dabei überwacht Ihr Berater zusammen mit Ihnen, ob Ihre Investitionen auf Kurs bleiben und nimmt gegebenenfalls Korrekturen vor.
- Unterstützung in schwierigen Zeiten
Im Leben läuft nicht immer alles nach Plan. Daher ist es wichtig, das Ihr Partner des Vertrauens Ihnen auch in schwierigen Zeiten Unterstützung bietet, wie beispielsweise bei einem Jobverlust, Krankheit oder Krisenzeiten.
- Persönliche Beratung
Wir sind Menschen – keine Maschinen. Gerade wenn sich Situationen ändern und man schwierigere Lebensphasen durchmacht, ist das Gespräch von Mensch-zu-Mensch wichtig. Wenn Sie einen guten Draht zu Ihrem Finanzberater haben, wird es Ihnen leichter fallen, mit Ihm über nötige Anpassungen Ihrer Strategie zu sprechen.
15 Vorteile einer professionellen Finanzberatung – Fazit
Diese Auflistung stellt lediglich einige Gedankenanstösse dar, die Ihnen helfen können, zu entscheiden, ob Sie Ihre Finanzen einem professionellen Finanzberater anvertrauen, oder nicht.
Sollten Sie sich dafür entscheiden, Ihre Finanzen doch lieber selbst zu managen, hier noch ein paar Lesetipps: